1.理財，首先是對自己財務狀況的壹種梳理，整理，有壹個理性的認知，對自身財務。
2.理財，是對生活的壹種預期，要有明確的財務目標，單純為了理財而理財，沒有意義。理財，也不簡單是，購買壹些產品，那麽膚淺。
3.理財，是對自我壹種解讀剖析，必須了解自己的性格取向，來對應選取適合的理財方式。
4.目前，中國的理財市場，剛剛起步，比較混亂，大家都是就產品來談理財，說實話，都很片面，建議慎重。
5.對於客戶來講，生活必須理財，不管妳願不願意，想不想，要不要，只要生活，就離不開理財。那麽，不斷的學習和實踐是必須的。與其聽各位別有目的的專家說法，還不如形成自己的壹定之規。
6.理財是個壹攬子建議和規劃。建議，在目前的情況下，先做資產負債表和現金流量表，理清自己目前的財務狀況是最重要的。
7.在6的基礎上，如何更好的理性生活，理性的消費和理性地看待生活問題，有了理財的意識，比什麽都重要，這才是基礎。
最後摘錄壹些文字給妳，分享：
年輕是資本，年老是財富
將資本轉化成財富，是壹輩子的事。
理財是什麽？是炒股、買基金、投資房產？還是炒黃金、買外匯、再買幾幅外國油畫？若真是如此，我們又何必反反復復言必稱“可持續性”呢？
理財本來是為了讓財務更健康，生活更幸福，讓人的壹生在有效的保障之下安然度過。若把理財理解為單純的“炒”（炒股、炒房、炒金），都難逃上漲周期大喜，下跌周期大悲的命運玩笑。
炒，是對理財的最大誤讀。
理財是壹種綜合的個人及家庭財務規劃嗎？
這個答案最接近教科書，通過長期有效的金融資產配置，確實能夠達到規避風險、資產增值、甚至財務自由的目標。不過財產規劃固然重要，但忽略了職業規劃，人脈投資、以及如果應對極端風險等內容，同樣很難實現財務自由。金融資產投資只能屬於狹義理財的範疇。
廣義上理解，理財不僅是資產的保值增值和財務規劃，更是壹種習慣，生活方式，是壹輩子的事情。每個人都有與生俱來的天賦和資源，在後天的成長過程中通過不斷的教育和外界影響，有些資源得到強化。把資源轉化為財富的過程就是廣義的理財。
日常生活中我們需要隨時隨地的尋找被低估的資產，將手中的現金轉化成這些資產，以抵抗通貨膨脹，避免財產縮水。
自從金本位的體制解體後，為支持人類不斷擴張的經濟活動，信用創造的速度越來越快，貨幣泛濫成為壹種趨勢。長期來看貨幣必然貶值，只是有時快，有時慢，各個地區不同而已。特別是在當前虛擬經濟超越實體經濟的情況下，貨幣資本的增值速度壹定會落後於金融資本，完全的持有貨幣不是壹個理性的選擇，比較壹下20年前的物價和現在的水平就能夠明白這個道理。
可見，狹義理財也就是金融資產配置的過程需要貫穿人的壹生，即使不是投資高手，也可以通過尋找適合自己的投資策略和方法來戰勝通脹。
職業發展也是重要的理財手段，它能給妳帶來源源不斷的現金流。在分工越來越細的今天，要想取得職場上的成功，職業規劃是必不可少的，甚至比財務規劃更重要。當然，也可以離開職場，選擇創業，只不過這是風險更高的壹種理財行為。可見，投資理財活動已經滲透到我們生活中的方方面面，這也是為什麽說理財其實就是壹種生活方式。
壹個人怎麽對待財富，那麽他也會怎麽對待生活。
是積極的還是消極的、是沖動的還是謹慎的、是勤奮的還是懈怠的、是勇敢的還是懦弱的、是偏激的還是溫和的，不同的心態決定不同的投資理財結果和不同的生活方式。生活中可以窺見人性的復雜，投資理財過程中也是對人性的檢驗，理財同生活壹樣，是對人生的磨練。
年輕是資本，年老時財富，如何把資本轉化成財富，這是壹個投資理財的過程，將貫穿人的壹生。那麽，妳準備好了麽？
祝好！