規定要求，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。
該規定出自人民銀行、銀保監會、證監會1月26日聯合印發的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會 中國證券監督管理委員會令〔2022〕第1號，以下簡稱“1號令”），《辦法》自2022年3月1日起施行。
據央視財經消息，人民銀行有關司局負責人日前對“1號令”第十條關於個人現金存取規定進行了解讀。該負責人表示，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。
近年來，電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動較為猖獗，嚴重危害人民群眾利益。僅2021年，公安機關***偵辦電信詐騙案件37萬余起，受害者遍布全國各地。其中，壹個突出的特征就是犯罪分子利用現金匿名、難以追蹤的特點，偏好使用現金進行交易活動。金融機構依法適當加強對現金存取款活動的管理，有利於防範違法犯罪活動，有利於保護最廣大人民群眾的根本利益。
從實踐經驗看，近年來我國金融機構不斷加強洗錢風險管理，發現了不少涉嫌違法犯罪活動的情形，保護了人民群眾資金安全。
從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右，《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十條的規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。金融機構執行該規定不會影響居民正常現金存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。規定的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。