銀行不會憑空凍結客戶賬戶，銀行內部也會有監控機制。除非賬戶交易觸及預警規則，否則銀行不會凍結客戶賬戶。
以下是涉及賭博和欺詐的可疑資金的特征。只要沒有觸及警告，銀行就不會認為交易可疑。
（1）新開戶後幾天內會有壹個小測試，之後會進入休眠期；或者新開設的賬戶會在短時間內被跨境使用。
（2）賬戶激活時間短，集中交易時間以1-3個月為主，之後無活躍交易；或者小試牛刀後，交易量呈現爆發式增長；或者短時間內賬戶交易頻繁，與真實財務背景不符。
（3）資金快進快出，賬戶無余額，過渡明顯。
（4）全天候有交易，夜間和重要體育比賽期間交易頻繁，特別是公司賬戶在異地和非工作時間頻繁使用。
（5）不同賬戶使用相同的IP或MAC地址，特別是如果IP地址涉及國內外賭博高發地區。
（6）資金交易的類別、規模和頻率與客戶個人職業和收入明顯不符，或與企業的資產實力、收入和利潤、主營業務範圍等明顯不符。
（7）資本流動的特點是分散轉移、分散轉移等。交易對手分布在多個地區，看似沒有關聯，但在壹段時間後，交易對手批量更換；交易對手的開戶時間和預留信息相同或相似。
（8）單筆交易金額為整筆或接近整筆，或頻繁出現特定尾數的金額，與賭博投註規則有關。交易資金略少於50，000英鎊，目的是避免對大額和可疑資金交易的審查和分析。
（9）交易票據有明顯特征，如有賭博網站名稱、英文名稱、域名或“賭博”字樣。
（10）多為跨行收款或跨行轉賬，進賬和出賬渠道不壹致。比如賬戶進入是通過銀聯，賬戶退出是通過網絡，大部分都是公司賬戶。
（11）大額現金存取款異常，大額人民幣轉賬異常，或按照取現標準限額在自助設備上頻繁取現。