1、學會規劃資金
新手小白接觸理財之前，首先需要學會做好資金規劃，比如說整理資金總量，哪部分資金用來進行理財，哪部分資金用來保證基本生活等。不要將所有的資金都用來進行投資，如果出現虧損，那後果是很嚴重的。
2、評估自身風險承受能力
評估自身風險承受能力也是至關重要的壹個步驟，新手小白在接觸理財之後，如果不了解自己的風險承受能力，那麽很容易選到與自己投資偏好不匹配的產品投資，很容易產生虧損甚至虧本。先明確自己屬於哪種類型的投資者，如果是激進型的投資者，就可以選擇炒股等方式；如果是穩健型投資者，那麽可以選擇貨幣基金等方式。
3、學習理財知識
投資者可以網上查詢相關資料，或者選擇咨詢理財經理等，理財經理會根據妳的問題作出詳細解答。對於想投資的產品做出針對性的學習，比如說如果想投資基金的話，就可以閱讀《解讀基金》《基金投資從入門到精通》等書籍，對投資有壹個大概的了解，打好基礎。
4、選擇適合自己的理財產品
目前市面上的理財產品層出不窮，每個產品都有各自的特點和風險，所以新手小白需要對其有壹個大致的了解，比如說了解產品的風險性（不同理財產品的風險是不壹樣的）、收益性（不同理財產品的收益率有壹定差別）、投資期限（根據自己的資金需求選擇投資期限）、投資門檻等等，方便自己挑選適合自己的理財產品投資。
5、選擇靠譜的理財平臺
建議從註冊資質（是否具有合法合規的經營資質）、服務質量（考慮平臺的服務質量和口碑）、收費標準（了解平臺的收費標準是否合理）等方面挑選比較優質的平臺進行交易，保證交易的安全性。
6、明確投資目標
如果是短期投資，可以選擇低風險的理財產品，如貨幣基金、短期定期存款等；如果是長期投資，可以選擇風險相對較高的股票、基金等，適合長期投資。
註意：
新手小白在投資時壹定要合理規劃自己的資產配置，避免過度集中投資於某壹種產品或行業。