成為壹名理財顧問需要具備的條件：
1、專業：財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2、技能要求：英語熟練。
3、經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。
4、職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
理財顧問需要的素質：
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識?理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守，客戶是理財規劃師的衣食父母，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單壹向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的壹方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。
但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是為推銷而理財。今後社會上會出現很多獨立的理財公司，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。