財務顧問這個術語通常是用來描述金融或投資服務提供商的通用術語。妳可能會聽到理財規劃師或財富經理被稱為財務顧問。例如，“Jane在XYZ財富管理公司是我的財務顧問。此外，壹些經紀公司將財務顧問的頭銜授予他們的代表。正因為如此，經紀人通常被稱為財務顧問。
理財規劃師為所有與個人理財有關的事情提供建議，包括預算、債務、遺產規劃、教育儲蓄、退休計劃、員工福利、稅務規劃、保險和投資。在金融規劃領域最流行的專業名稱是註冊金融規劃師(CFP)。妳通常會在理財規劃師的名字旁邊看到CFP(或註冊會計師等效的PFS)的縮寫。值得壹提的是，提供規劃服務並不需要指定。而且，並不是所有擁有該稱號的人都提供財務規劃服務。
提供全面、持續的財務規劃服務並結合投資管理的人是財富經理。
妳可能經常在專業人士的頭銜或公司名稱中看到顧問這個詞。理想情況下，“經理”和“顧問”這兩個術語將代表著專業人士與客戶合作方式的重要區別。經理對客戶賬戶擁有自由裁量的交易權限，因此在交易前不需要客戶批準。顧問是向客戶提出建議的人，但是客戶必須批準建議的實施。
作為壹個在舊金山灣區指導個人投資者尋找合適的金融專業人士來滿足他們需求的人，我發現這兩個術語經常互換使用，造成了混亂。因此，我使用下面的指導原則，根據從業者提供的服務，而不是他們自稱的東西，對他們進行分類。
投資經理-全權負責投資交易*
投資顧問-在客戶批準的情況下提出建議並執行交易
財富經理-結合全面的財務規劃和投資管理
財富顧問-結合全面的財務規劃和投資建議
*可能包括有限的計劃
至於其他頭銜，可在頭銜前加上“私人”壹詞，以表示專業人士為富有客戶(即私人財富或私人客戶)服務。