壹、學習金融知識打好基礎
投資理財並不只是選擇壹家平臺、壹款產品、壹只股票那麽簡單，它需要豐富的金融理財知識作為後盾，所謂磨刀不誤砍柴工，所以投資者壹定要學習金融知識打好基礎，這樣才能在理財投資中遊刃有余，賺取收益。
二、了解自己的風險偏好
所謂知己知彼方能百戰不殆，在投資理財之前，壹定要先了解自己的風險偏好，只有深刻了解並冷靜對待自己的風險偏好，才可以認清自己的風險承受能力，這樣才可以選擇好相匹配的理財產品，從而在有效控制投資風險的前提下，最終實現自己的投資目標。
三、投資心態很重要
投資理財需要合適的心態來支持，心態決定了妳選擇什麽樣的理財標的、投資期限、投資金額，這些都會最終影響妳的收益，所以學會穩定心態對投資是非常有幫助的。
四、小額先試水
作為新手，要學用小額先試水。這樣壹是可以考察自己的心理承受能力;二是可以考察平臺是否安全，是否是假平臺;三是在試水的過程中可以學習各種知識，累積豐富的投資經驗。
五、選擇專業風控平臺
風控體系是衡量平臺值得投資的重要因素，完善的風控制度是獲取穩健收益的關鍵，所以考察平臺的地步就是先看平臺的風控體系，從平臺實力、聲譽、資金管理等各個方面來考察。
六、考察理財標的
理財標的是投資的目標，也是考察壹個平臺是否正規標準的關鍵。投資者要看理財標的信息是否全面，收益是否合理，是否為虛假標的等，另外也要從投資期限、投資門檻等來考察理財標的是否適合自己的資金狀況。
七、學會考察平臺聲譽
在選擇投資平臺之前，要學會從第三方監管平臺等工具中來考察平臺的信譽，這是非常關鍵的。平臺的實力、信譽等因素，很大程度上決定了投資者能否獲取收益、能獲得多少收益的關鍵。
八、及時觀察政策趨勢
作為壹個投資者，觀察整個金融行業的政府政策和發展趨勢是非常重要的，因為政策對金融行業的發展有著很大的影響，而行業發展趨勢則可能影響收益等問題，另外這也是投資者學習金融知識的壹個好途徑，可以幫助投資者有投資理財的大局觀，從而對投資理財提供幫助。
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