第壹章:年度工作總結，我行內控經理自20xx年總行開展內控綜合評價工作以來，我行高度重視內控管理工作，將其作為壹項重要工作來抓。在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，針對分行實際情況，著力完善和細化內控管理制度，做實做細各項內控管理工作。為了實現經營目標和維護財產完整，確保會計等信息的準確性和財務收支的合法性，使決策者的管理政策和決定得以順利執行，提高工作效率和經濟效益。本行堅持業務發展與內控管理並重的經營策略，在規範操作流程、降低金融風險方面發揮了積極作用。現將全行內控管理情況通報如下。
壹、內部控制管理的基本情況
支行下設辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部7個職能部門，1個工會辦公室和1個黨委辦公室。轄11個營業機構，包括營業部、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行和支行，還有26個儲蓄所。截至10年末，全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構設置上，職能部門要橫向平行制約，前後臺要分離。在崗位配置上，要落實人員、明確職責；在制度建設上，及時傳遞文件、落實學習到位；在制度實施中嚴格要求規範操作，努力降低操作風險；堅持從制度保障方面加強自律監督和再監督，為內控管理保駕護航。總體而言，我行內控管理由領導重點關註、組織實施，職責明確，三道防線環環相扣，風險防範能力不斷增強。
二。當年內部控制管理的主要措施、效果和成果
為確保全行內控管理良好，我行今年在內控管理方面采取了以下措施。
1.領導高度重視並組織實施。自20xx年以來，該行領導班子始終高度重視分支機構內控工作，將加強內控工作作為提升管理水平、規範業務操作、提高全行員工整體素質的重要手段，確保思想認識到位、工作措施到位、組織制度健全、處罰整改力度加大。本行單獨設立審計部，內部控制工作由審計部領導。今年組織了xx次現場審計，參與人員xx人，按照行長辦公室要求制定了工作計劃，完成了行長和分行行長任期責任審計。對牲畜倉庫、儲蓄所、儲蓄所和分支機構的審計；重要崗位責任轉移x人次；支持分行審計部的人員調用；對監督中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；監督了內部控制評價的自查自糾工作。
2.及時傳達銀監會、人民銀行和上級行的新政策、新制度、新措施。據統計，截至9月末，內外部上級行10余份業務文件轉發至同級支行，內外部上級行多份業務文件轉發至營業機構。收到文件後，及時組織員工進行了學習，加強了該行員工對國家金融政策、制度和方法的熟練程度，規範了員工的業務操作流程。
3.根據銀行的實際情況不斷完善各種有效的規章制度。根據上級行的文件精神，我們的行為已進壹步滲透到具體的業務發展和內控管理中。支行今年出臺了各項制度支持和業務文件，新成立和調整了評審委員會、委員會、領導小組和領導小組；介紹了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主要負責人綜合管理考核內部辦法、薪酬分配辦法和工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門的工作職責。條例和辦法的出臺，從組織和職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4.高度重視存在的問題，明確落實整改責任，紮實做好整改工作。整改工作由支行合規部牽頭，業務主管部門監督，問題單位落實整改。合規部建立全行整改臺賬，對上級行本年度內外部檢查發現的問題及整改結果逐壹登記，並向業務主管部門發送通知，對各單位整改情況進行全流程監控；業務主管部門對上級行各類內外部檢查和季度自律監管中存在的問題建立系統整改臺賬，並根據通知深入基層抓整改落實；對存在問題的單位要重點盯緊整改責任人，堅持“誰處理誰整改、誰不整改”的原則。通過責任到位、縱橫結合等措施，對除客觀原因外確實難以整改的，做到整改不留死角、不過火。
5.自律程序逐步規範，處罰力度顯著提高。X月，該支行根據《xx銀行員工違規處理辦法》和《審計處罰辦法》對違反會計基本操作和制度的相關人員進行了嚴厲處罰，共處罰xx人，金額為xx元。
6.積極組織員工培訓，提高員工規範操作意識。
第二章:年度工作總結全行內控管理人支行強化內控管理，將合法合規經營和案件事故預防作為立行之本，采取有效措施，強化制度執行，有效預防和杜絕了各類案件和事故的發生，為支行各項業務健康穩定發展奠定了良好基礎。
壹、加強業務風險核查
加強對高風險櫃員和高風險業務環節的管理，認真落實核查制度，持續加強監督核查，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析研判每壹起風險事件，確保所有可能發生的風險事件都得到核查、發現和及時處置。
對各級部門檢查中發現的問題，明確專人及時進行整改，並及時核實回復查詢。同時利用晨會對前壹天的工作進行點評，采取表揚與批評、獎勵與懲罰相結合的方式，減少失誤，提高業務操作水平。
二是提高部門負責人的管理績效。
支行要求部門經理和操作授權人員牢固樹立“守土有責”意識，切實承擔起事件發生期間的管控和現場管理職責，做好業務操作的基礎管理工作，有效消除風險隱患，確保各部門業務客觀、準確、真實發生。
同時，分行充分利用業務監控系統，加強對大額存取款、異常資金轉賬、違規開戶等風險事件的日常監控。將重要業務、重要環節、重要部位、重要時段納入日常檢查範圍，采取突擊檢查、滾動檢查等形式嚴防案件發生。
三是加強員工風險防範意識教育
支行要求分管行長和部門負責人定期教育引導員工在日常工作中增強風險防範意識。他們在經營過程中毫不放松，把風險防範意識落實到業務經營的各個環節，防止觸碰“五個嚴禁”違規經營的紅線。他們要結合業務風險案例，教育員工樹立案件防範和自我保護意識，增強責任意識和執行規章制度的自覺性，防止隨意操作引發風險事件。
支行始終堅持每日兩次晨會、每周壹次部門例會制度，通報案例並進行宣傳，加強制度學習，針對復雜的社會經濟形勢，加強對員工的合規廉政教育，認真為員工算好經濟賬、家庭賬、聲譽賬和未來賬，教育大家認清形勢，把握好自己。通過這次廣泛、深入、持續的教育學習，員工思想產生共鳴，自覺遠離非法經營和經濟犯罪。
第三章:年度工作總結，全行內控管理者健全完善內控管理體系是農業銀行實現穩健經營、提高經營效率、防範化解風險、保障安全發展的需要。近年來，我行在內部控制管理建設方面進行了積極有效的探索，對增強我行業務競爭力、提升管理水平發揮了積極作用，取得了壹定成效。20xx年內部控制綜合評價首次被評為壹流銀行。但是，我們也要清醒地認識到，我行內部控制管理在落實和執行中還存在壹些薄弱環節和突出問題，制約了我行工作質量的提升。下面我就我行當前和今後的內部控制管理談壹些想法。
壹是完善內部控制主體建設
建立內部控制機制。要積極培育符合本行實際的內部控制文化，使內部控制的意識和文化滲透到每壹位員工的頭腦中，使內部控制成為每壹位員工的自覺行為。熟悉崗位職責，了解和掌握內部控制要點，及時發現問題和風險，是加強內部控制建設的重要任務。
完善風險識別和評估體系。要借鑒同行業先進經驗，積極運用現代科技手段，逐步建立覆蓋全部經營風險的監測、評估和預警體系。關註貸款風險集中度、關聯企業信用監測和風險預警，重視預警，認真落實風險預警制度。
樹立正確的經營發展理念。在追求盈利的同時註重安全性和流動性，在追求業務快速發展的同時更加註重風險防範和內控建設。
建立內部控制信息聯系機制。必須建立和完善內部管理信息系統，為內部控制的設計、實施和反饋提供信息保障。建立內控管理部門的信息聯絡和定期聯系機制，及時、真實、完整地傳達監管意圖、交流信息和溝通問題。
重視對管理者的監督。必須加強對管理和決策層的監督和控制，解決“控制下層而不控制上層”的不合理現象。將內控文化建設納入高管管理，落實內控問責制度，督促高管轉變觀念、發揮表率作用。
二。加強內部控制責任的落實
加強組織領導。建立內控組織機構，成立以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的內控管理領導小組，明確職責和目標，形成行長負責抓、分管領導抓、部門協同抓、層層落實的組織架構，負責統籌組織協調， 具體組織實施、相關制度制定、內控措施評價及報送等工作，切實加強組織領導，采取有效措施夯實內控管理基礎。
建立例會制度。全行上下要加強學習，熟練掌握各項規章制度，定期進行風險排查和案例分析；要加強早晚防範意識，大事敲鐘，小事敲鼓，小事敲木魚，做到警鐘長鳴。要深刻汲取反面教材的慘痛教訓，提前完善防範措施；要加強制度建設，不斷完善內控管理體系，各部門要充分發揮指導和監督作用。
加強部門自律監管。業務主管部門要落實“壹崗雙責”和發揮再監管作用，加強授權管理，切實履行崗位職責，確保監管不流於形式；同時，業務主管部門要制定切實可行的自律監督檢查實施方案，堅持自律監督與自查自糾相結合、日常檢查與專項檢查相結合，確保監督檢查到位、不走過場、不留監管盲區；監管部門要對業務部門進行再監管，使監管真正落到實處，不斷提高有效監管水平。
第三，加強各項規章制度的執行
加強檢查。我們應該重視執行檢查制度的重要性。我們不應該等待上級安排檢查，或在案件發生後進行檢查。相反，我們應該進行例行檢查，將執行情況作為各級經理的首要責任，各業務部門應定期制定檢查計劃，並在事後將檢查結果書面報告給行領導，這將是評估職能部門和辦公室工作質量的主要依據。首先，我們必須增加檢查頻率。安全、信用、會計、科技、員工行為檢查或評估等。應進行計劃以及必須多久檢查壹次。二要確保檢查質量。檢查前應有檢查大綱，包括檢查內容、要求、檢查人員組成、目的要求等。，並在檢查後提供書面總結。三要突出風險點檢查。全面檢查是必要的，但更重要的是找出風險點，進行更多的突擊檢查、專題檢查、對癥檢查和有針對性的檢查。
嚴格問責。重獎之下，必有勇者，重罰之下，違規者將付出高昂代價，使其不敢違規。其內容主要包括:業務主管部門是否按規定組織檢查了專業系統的實施情況，其計劃和檢查的質量結果，以及問題的整改落實情況；檢查組成員是否充當和事佬，是否應該檢查而沒有檢查，是否應該發現而沒有發現，是否沒有報告也沒有要求其整改。通過問責，如果制度執行不到位，就要對其進行批評。造成損失的，根據損失情況追究責任。同時，對有效執行制度的同誌要及時表彰，弘揚正氣。
進行逆向調查。實踐表明，各類問題大多暴露在基層、暴露在經營者身上，但往往根源在各級管理層，在於管理不善、制度執行力弱。因此，執行權力的實施應與嚴格的責任檢查制度的實施相結合，檢查人員應對檢查事實負責，從而提高檢查人員的責任感和檢查質量；業務主管部門未能加強管理，按規定組織各種檢查，並及時組織整改，延誤時機造成損失的，應追究其責任。
定期輪換。輪崗是銀監會和上級行業管理部門的要求，是特例管理的強制性要求，是防止各類風險暴露和各類舊賬的有效途徑，也是培養人才、培養復合型人才的有效途徑。由於我們銀行的員工無論職位高低都有壹定的權限，因此輪崗應該是針對所有員工的，但關鍵崗位的輪崗尤為必要。輪崗除了暴露問題，還能約束相關人員違規的不良心態。信貸人員的輪崗可以是細分領域經理的輪崗，也可以是跨網點的輪崗。
四是加強合規管理
增強合規意識。合規管理是商業銀行的核心風險管理活動，是適應現代商業銀行股份制改革和公司治理的需要。目前，該行內部控制管理仍存在許多薄弱環節。強化合規意識，實施合規管理迫在眉睫，有利於確立我行風險管理的核心地位。開展合規管理是員工增強自我保護意識和能力的需要。全面加強合規管理，旨在有效識別、防範和化解風險，避免因不遵守法律、規則和標準而可能面臨的法律制裁、監管處罰、重大財務損失風險和聲譽損失風險，確保各項業務穩健發展。
加強合規評價。只有加強合規評價，才能及時發現各級銀行實施合規管理的質量。合規性評價的內容主要包括組織合規性、權限合規性、制度合規性、監管合規性和安全合規性五個方面。組織合規性主要評價崗位責任制、學習制度、報告制度、休假制度和回避制度。權限合規性主要評價上級權限管理規定、授權制度和各崗位權限的執行情況。制度合規主要評價各項規章制度的嚴格執行情況、合法合規經營情況和合規經營情況。監督與合規主要評價各級領導對檢查制度的執行情況和主管人員對檢查制度的執行情況。安全合規主要評估運營安全的結果並防止各種情況的發生。
提升合規管理水平。加強規章制度的學習和執行，正確使用規章制度和合規操作。搭建合規管理平臺，將制度執行落實到操作層面，最大限度降低合規風險發生的概率。加強對系統和操作合規性的監督和再監督，主要是對各業務部門和人員的自查、檢查和監督，監督保障部門和人員應加強再監督和管理職能。建立存在問題整改機制，註重對違規行為的跟蹤檢查，重點抓好存在問題的整改。建立部門合規合作機制，加強部門間的協調互動，確保合規管理的效率和質量。
第四章:年度工作總結，全行內控經理，自X年以來，我部結合個人金融業務特點，在業務流程整合、相關制度建設、相關業務品種業務及政策學習等方面加強管理，先後召開局長辦公會、部門全體會議對相關內控工作作出部署。我部近期內部控制工作報告如下:
1.銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、存量銀行卡、成品銀行卡賬目壹致。
二。加強內控合規建設。調整落實了內控合規官。根據個人金融部的實際情況，任命xx副主任牽頭，任命xx等幾位同誌為個人金融部內控合規專員。還計劃每季度在部門召開壹次案件形勢分析會，加強對轄區風險和自身風險的認識。此外，要求合規官在季度案件形勢分析會上提出建設性意見，並在會上進行評估。
三是強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月安排部門全體員工至少2天集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強員工思想教育，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四是全面清理外圍系統櫃員。為加強內部控制，我部及時對信用卡系統和零售信貸系統的運營管理櫃員進行了清理更新，並對清理更新情況進行了登記。
第五章:年度工作總結，銀行內控經理，內控合規是銀行穩健經營的內在要求，是每個員工必須履行的職責，也是保護我們自身切身利益的有力武器。作為壹名工作兩年多的櫃員，我深刻理解合規的意義。進壹步了解崗位職責，凈化心靈，提高業務能力。因此，結合我在工作中的實際情況，我對職業道德、誠信、合規運營意識和監督意識有了更深的學習體會。總結如下:
（1）加強合規文化學習，落實合規制度。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，以更好地適應全行業務加速發展的需要。按照“壹崗雙責”要求，認真履職盡責，不斷提高綜合素質，增強明辨是非、拒腐防變能力，在大是大非面前做到堅定清醒。內控合規規章制度是基本框架，是我們櫃員合規經營的前提，也是我們幾十年金融業務經驗教訓的精髓。實施內控合規制度是提高管理水平的需要，可以為銀行創造價值，有效的合規管理可以在無形中消除合規風險。
（2）提高自身專業素質，加強風險防範意識。銀行的發展應以合法合規經營為前提，遏制違規違紀和案件發生，全面防範風險並加強自身專業素質的培養，即從源頭上了解內控合規文化。雖然我們的櫃臺系統是健全的，但我們的業務仍在繼續，我們的業務還在擴大。有些系統不完善是不可避免的，這需要我們不斷加強自身積累，共享資源，第壹時間了解新業務。作為壹線把關人，更要強化內控合規意識，狠抓內控基礎管理，推進合法合規管理，利用金融系統周邊案例做報表，時刻保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
（3）加強櫃面風險管理，深入開展內控合規教育，提高風險防範和自我保護意識。認真學習各項規章制度，嚴格按照操作流程辦理業務，從思想意識、經營理念、全面風險管理、職業道德和行為習慣等方面培養良好的風險控制能力，形成風險管理負責任的內控氛圍。牢記“十大銀行違規行為”，認真開展規範服務，對壹些細節性、難點問題進行專題研究。針對當前業務經營和櫃面服務情況，認真總結細分客戶群體和業務需求，整合有限資源，針對矛盾較大、服務難度較大的服務重點集思廣益，開拓思路，不斷創新服務方式，最大限度滿足客戶需求，提升企業合規文化精髓。
（4）讓每壹個業務操作環節真正營造“依法合規、開拓創新”的良好氛圍，使我們在開展業務管理時能夠自覺遵守法律、規則和標準。每個員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，而不是憑“經驗”操作。合規運營非壹日之功。我們堅持按照操作程序處理每壹項業務，並使工作嵌入中所有業務中的習慣性合規操作成為習慣性合規操作。在工作中，我善於及時詢問異常業務處理的問題，我對自己的審查和授權業務的警惕性負責。堅持規範流程，而流程制度是解決合規管理問題、防範資金風險的最有效途徑。
在今後的日常工作中，我將努力做到“整改到位、內控有力、零違規”，以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，做到遵紀守法、嚴於律己、盡職盡責、恪守職業道德，努力做壹名遵紀守法的xx人，為實現xx持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。