代客理財需要資格如下：
只要具有證券投資咨詢業務資格，註冊資本不低於5000萬元，擁有超過10名取得證券投資咨詢從業資格並滿足相關條件的從業人員，以及滿足其他法務、內控相關制度的公司均可以開展賬戶管理業務。
資產管理業務是銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。金融機構為委托人利益履行勤勉盡責義務並收取相應的管理費用，委托人自擔投資風險並獲得收益。
資產管理業務是金融機構的表外業務，金融機構開展資產管理業務時不得承諾保本保收益。出現兌付困難時，金融機構不得以任何形式墊資兌付。金融機構不得開展表內資產管理業務。
擴展資料：
資產管理業務作為金融業務，屬於特許經營行業，必須納入金融監管。非金融機構不得發行、銷售資產管理產品，國家另有規定的除外。非金融機構依照國家規定發行、銷售資產管理產品的，應當嚴格遵守相關規定以及本意見關於投資者適當性管理的要求。
金融機構應當建立健全資產管理業務人員的資格認定、培訓、考核評價和問責制度，確保從事資產管理業務的人員具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解相關法律法規、監管規定以及資產管理產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式。
百度百科-代客理財
中證網-《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》