壹個。儲蓄規劃:儲蓄規劃是壹切理財的源頭。
通過分析家庭現金流結構。尋找增加家庭儲蓄的可能途徑，設計合理的家庭儲蓄規劃方案，從而增加家庭儲蓄。儲蓄規劃工具可以分為活期儲蓄和定期儲蓄。
兩個。證券投資規劃。證券投資規劃常用於個人總投資
占有很高的比例。根據期限和風險收益特征，證券投資工具分為貨幣市場工具、固定收益工具、權益工具和金融衍生工具。證券投資計劃要求個人
理財規劃師在充分了解客戶風險偏好和投資需求的基礎上，通過合理的資產配置，使投資組合既能滿足客戶的流動性要求和風險承受能力，又能獲得足夠的收益。
三個。房地產投資規劃。房產投資是壹項長期大額投資，除了個人消費之外，投資價值明顯。投資者購買房產主要有四個原因:自住、出租、投機獲利、減稅。理財規劃師不僅要深入了解所在國房地產的法律法規和影響房地產的各種因素，還要詳細了解客戶的支付能力和所在國金融機構對房地產金融的各種規定，從而幫助客戶確定最合理的房地產購買計劃。
四個。教育規劃:教育投資是壹種智力投資，不僅可以提高人們的文化水平和生活質量。它還能使受教育者增加他們的人力資本。教育投資可以分為兩類:客戶自身教育投資和子女教育投資。理財師在幫助客戶進行教育投資規劃時，首先要分析客戶的教育需求和子女的基本情況，確定其未來的教育投資資金需求，然後分析其收入狀況，根據具體情況確定客戶及其子女的教育投資資金來源。最後，要綜合運用各種投資工具，彌補教育投資來源與需求之間的差距。
五個。保險規劃:保險規劃是壹個完整的財務規劃中不可或缺的壹部分。人身保險的目的是為了個人和家庭生活的安全和穩定。從這個目的出發，在投保時主要掌握轉移風險和量力而行的原則，通過壹定的步驟進行有效的保險規劃。
六個。稅收籌劃:稅收籌劃就是要充分了解國內的稅收制度。
前提下，通過運用收入分解轉移、收入延期、資本利得投資、資產出售、杠桿投資、稅負扣除等多種稅收籌劃策略，可以合法降低稅負。
七個。退休規劃:退休規劃是壹個長期的過程，不是簡單的退休前存壹筆錢就能解決的。個人應該在退休前幾十年就設定目標，制定詳細的計劃。及早制定退休計劃，不僅可以讓自己的退休生活更有保障，還可以減輕子女的負擔。