2016年11月24日，中央電視臺《焦點訪談》欄目以《P2P：新規之後 規矩沒？》為題、點名炮轟借貸寶平臺做的是違法行為，平臺上不少借款人超額借款，超越監管紅線，不具備服務實體經濟的功能，違背網絡借貸信息中介解決中小企業融資難的初衷。報道還引用了中國人民大學法學院副院長楊東的觀點，稱類似借貸寶這種違規操作模式風險巨大，在國內無網絡備案信息、無實際辦公地址，投資者壹旦上當受騙，損失很難追回，相關部門更應及早介入。
解析中國式悲劇的深層原因
2015年，我國網民數量已超過6億人。在我們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播非法信息，在更廣的範圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對於網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。對於網絡信息要時刻警惕，不可因貪占壹進便宜而落入騙局。
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務。是對客戶和自身負責，根據我國《反洗錢法》規定，金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。
網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑色錢”，成為社會公害。而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性，壹個為您頻繁“通融”違規經營的網上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的帳戶，您能放心讓這樣的網上錢莊幫您打理血汗錢嗎？
借貸寶增加轉帳功能，賬戶直接轉帳，實時到帳，借貸寶支付出現前，銀聯的清算模式如下：壹切最終都要被銀行銀聯監控，借貸寶的崛起改變了這壹切，借貸寶客戶可以直接和多家銀行進行直連，繞過了銀聯，形成了自身的清算平臺。金融監管的盲區已經形成，銀行、央行、銀聯都無法掌握具體交易信息，無法掌握準確的資金流向，給反洗錢、金融監管、貨幣政策調節、金融數據分析等央行的各項金融工作都帶來了很大的困難。金融就是“誠信”為本，才能做大做強，既做裁判又做運動員，擾亂市場秩序，妨礙公平競爭，由於缺乏監管，不良行為也就此滋生，在風險程序和盡職調查方面工作都不合格，匿名大額頻繁現金交易或轉賬，並且對交易不設上限。交易突破時空限制，資金轉移瞬時快捷，借貸寶已成了詐騙犯的洗錢天堂，存在欺詐，損害出借人利益的重大違法行為。
投資借貸寶收益3.4億元
股轉最後問詢了九鼎的互聯網金融板塊人人行控股股份有限公司，也就是借貸寶。
2015年，九鼎集團的年報披露，借貸寶是壹款致力於助力用戶將“人脈變錢脈”,為用戶提供開心賺錢體驗的移動金融APP,由九鼎控股旗下成員——人人行科技有限公司開發運營。主要開展互聯網金融業務，為熟人之間的資金借貸提供互聯網金融平臺。九鼎集團為其提供的技術咨詢服務，銷售收入1.32億元。
嘉源科技為九鼎集團全資子公司,期初九鼎集團對它的投資額為5億元,今年增加30億元,截至目前,九鼎集團對它的總投資額達35億元。這家公司於2009年成立,嘉興嘉源信息科技有限公司(簡稱“嘉源科技”),主營業務為軟件開發、信息技術服務、支付業務等。嘉源科技事實上正是九派天下支付有限公司的主要股東,後者的核心產品為九派支付。
2015年3月,九鼎集團出資7000萬元收購鷹皇金佰仕70%股權,獲得第三方支付牌照,後金佰仕更名為九派支付,九派天下（原鷹皇金佰仕）第三方支付平臺實則為借貸寶這款產品的交易工具。
人人行是九鼎集團大股東同創九鼎控股的子公司。2017年12月，九鼎集團股東大會通過決議，九鼎集團以子公司嘉興嘉源信息科技有限公司（下稱“嘉興嘉源”）的100%股權作價19.4億元對人人行增資，同時以5.53億元受讓人人行老股，價格都在每股69.7元，最終持有人人行4.19%股權。
借貸寶是壹個熟人借貸的P2P平臺，雖然此前和九鼎集團沒有直接股權關系，但跟公司業務往來密切。借貸寶運營主體人人行科技去年收入大約1億多元，其中九成都來自九鼎集團。
今年3月，九鼎集團董事長吳剛曾表示，公司旗下互聯網金融科技公司借貸寶將於兩年內在香港上市。
股轉對掛牌公司控股股東把旗下資產頻繁交易去提出質疑，要求說明九鼎集團對人人行增資價格每股69.7元的合理性，另外把嘉興嘉源賣給人人行以後還得到3.4億元投資收益的合理性。
根據九鼎集團對外投資公告，公司持有嘉興嘉源的成本在35億元，但扣掉對其負債就只有16億元，所以作價19.4億元正好有3.4億元收益。
九鼎集團表示，這次69.7元的定增價和老股轉讓、其他第三方參與本輪交易的價格是壹致的，所以不存在損害公司和股東利益的情形。
根據公告，人人行控股最近壹次融資是在2015年底，融資價格為63元/股。第壹財經記者通過天眼查了解到，借貸寶有過四次融資，上壹輪融資在2016年3月，投資方是錢勢資本，其合夥人之壹是前九鼎投資員工。2015年6月，借貸寶還曾從中化巖土獲得3000萬元戰略投資。