上海自貿區方案明確，堅持先行先試，以開放促改革、促發展，率先建立符合國際化、法治化要求的跨境投資貿易規則體系，使試驗區成為我國進壹步融入經濟全球化、打造中國經濟升級版的重要載體。
“設立上海自貿區的意義不亞於中國在深圳設立特區。”對外經濟貿易大學國際經濟研究院副院長莊睿對中新網財經頻道分析道。com。經過30多年的改革開放，中國改革進入深水區和攻堅階段。它通過試驗區的方式尋求制度創新，並嘗試了壹些大規模的開放，推動了中國的改革開放。她認為，上海自貿區的重點是以開放促改革，推動國內改革，進而進壹步開放市場。
對外經濟貿易大學金融學院院長丁誌傑在接受中新網財經頻道采訪時表示，“上海自貿區最大的價值和意義在於‘上海制度’和‘上海機制’”，他更看重上海自貿區在國家改革和國內經濟轉型中的作用。FTZ的許多制度創新肯定會在兩三年內逐步輻射和推廣到全國。
他說，“自貿區選擇在長三角的思維引領者上海做這麽大的動作，表明了我們改革開放的決心。而且，自貿區的這些改革和創新是中國必須要做的，也是率先啟動整體改革的。”
全國人大常委會委員、財政經濟委員會副主任委員吳曉靈最近表示，上海自貿區對中國的意義在於兩點:第壹，中國應該尋求進壹步開放的途徑，特別是在服務貿易和投資領域。第二，中國未來的改革不是尋求局部的政策突破，而是尋求可在全國復制推廣的制度建設。
國務院總理提出，要把上海自貿區建設作為進壹步擴大服務業開放的重要平臺。國務院發展研究中心對外經濟研究部副主任趙金平表示，上海自貿試驗區將通過監管模式的創新，大幅提升貨物貿易便利化水平，通過首創和金融創新，進壹步擴大服務業開放，促進服務業發展、提升國際競爭力和擴大開放，是打造中國經濟升級版的需要。
六大服務領域擴大開放外資空間更大
上海自貿區總體方案表示將探索建立負面清單管理模式。借鑒國際通行規則，試行外商投資準入前國民待遇，研究制定與國民待遇不壹致的試驗區外商投資負面清單，改革外商投資管理方式。《方案》明確規定了六大服務領域18個行業對外投資開放措施。
金融服務業首先對外國投資開放。在銀行業服務方面，允許符合條件的外資金融機構設立外資銀行，符合條件的民營資本和外資金融機構共同設立中外合資銀行。當條件具備時，將適時在試驗區設立有限許可證銀行。
不僅如此，中資銀行的服務業務也進壹步開放。《方案》規定，在完善相關管理措施、加強有效監管的前提下，允許試驗區內符合條件的中資銀行開辦離岸業務。在保險服務方面，試點設立外資專業健康保險機構。方案顯示，融資租賃公司在試驗區設立的單機、單船子公司不設最低註冊資本限制。允許融資租賃公司兼營與其主營業務相關的商業保理業務。
丁誌傑對中新網財經頻道表示，這是中國市場準入的壹大突破。通過引入新的競爭者，使市場競爭更加充分，價格由市場決定，提高了行業效率。但由於銀行業具有負債高、溢出效應大的特點，因此需要壹定的條件。
根據最新消息，中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、交通銀行、浦東發展銀行、中國招商銀行和上海銀行等八家中資銀行已獲中國銀監會批準在FTZ設立分行。東亞銀行、匯豐銀行和渣打銀行等外資銀行也計劃在上海自貿區設立辦事處。
此前備受質疑的電信業也對外資開放。根據方案，允許外資企業在確保網絡信息安全的前提下，以特定形式經營部分增值電信業務，但如果涉及突破行政法規，必須經國務院批準。除了金融和電信領域，《規劃》還規定在航運服務、專業服務、文化服務和社會服務領域擴大對外資開放。
銀河證券首席顧問兼董事總經理左肖磊認為，上海自貿區將探索負面清單管理模式，這將給外國投資者更多的自由和空間，並將促進投融資體制改革和政府職能轉變。然而，由於自貿區的規模，不可能所有服務領域都對外資開放。
在防止資本轉移和套利風險之前，需要嘗試金融改革
自上海自貿區方案獲批以來，各界人士對金融改革試點寄予厚望。不過，對於自貿區是否會有金融改革，各界人士看法不壹。中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇和國際金融問題專家趙慶明都對Zhongxin.com金融頻道進行了分析，認為上海自貿區的重點應該是自由貿易和服務，而不是金融改革，金融只滿足貿易和服務的投融資需求。
日前公布的總體方案給出了明確答案。方案指出，在風險可控的前提下，有可能在試驗區內為人民幣資本項目可兌換、金融市場利率市場化和人民幣跨境使用創造條件。
“FTZ金融體制改革和創新的總體思路是正確的，推動作用也是巨大的。