此類客戶的需求主要集中在資產保值、增值以及資產全球配置等，歸屬於銀行客戶金字塔的頂端，是“二八法則”中的占比為20%的客戶，但貢獻了銀行80%以上的利潤。對此類客戶，客戶經理或支行行長要進行客戶KYC信息檔案的詳細記錄，節假日及客戶生日，做到定期問候或上門拜訪工作。
銀行可為高端客戶提供理財套餐服務、貸款創新產品、投資理財類產品等多種系統性且定制化程度較高的產品。同時也可開通更加優先、尊享的服務渠道，包括理財顧問、財富管理中心、個人理財中心、理財窗口等在內的貴賓服務區，提供其更加舒適、快捷的服務渠道。也可附加壹些如國內機場嘉賓服務、商旅增值服務和醫療增值服務等高端化增值服務。
中端客戶，是銀行的中流砥柱，需求主要集中在資產保值增值、住房、教育、醫療、養老、休閑以及保險保障等方面。
也可根據客戶的風險承受能力對其進行再壹層的分類，如保守型客戶，希望本金絕對安全，只能接受較小的市場波動，可為此類中端客戶配置相對低風險且較市場有比較優勢的謹慎型和穩健型產品；
穩健型客戶，傾向於平衡的方式，偏好投資於兼具成長性及收益性的產品，能接受壹定的負面波動，可為其配置壹些具有競爭優勢的平衡型、以及進取型的產品；
進取型客戶，希望投資增長並盡可能地獲得最高回報，可以接受短期負面波動，願意承擔全部收益包括本盡可能損失的風險，可為此類客戶配置激進型的產品。
銀行也可定期開展壹些中端客戶沙龍、美容養生以及品鑒會等類活動，理財經理建立詳細的KYC信息檔案，定期進行電話或短信維護聯系。
大眾客戶，單位余額較少但客戶基數龐大，往往交易頻繁但規模較小，業務品種單壹。
需求主要集中在財務資源收支平衡、以及資產保值增值等方面，收入處於壹般水平，交易以儲蓄存款和代收代付等中間業務為主。對大眾客戶要提供常規化的服務，但其中也蘊藏著各種各樣的金融需求，在不斷的接觸過程中要完善KYC問題集，挖掘可能潛在的優質客戶。
可利用營銷系統進行批量短信或電話營銷；采取積分換購、存款送禮等形式進行營銷；或是電話邀約，以銀行理財產品為營銷切入點；老客戶帶領新客戶，新增存款抽獎或者禮品贈送活動等與大眾客戶維護關系。