第二，證據意識。在投資和理財的過程中，您將經歷許多程序並簽署許多文件。您要善於保留和妥善保管投資理財過程中形成的壹系列數據和證據，特別是合同、轉賬憑證和收據等核心證據，以確保後續出現問題時有相應的對策和文件。
三:間隔意識。投資理財時，不要選擇超出自己承受能力的高息投資產品。如果到那時妳不能償還，妳不僅會有高額債務，而且沒有法律保護。壹般來說，年利率小於或等於24%的利息協議是司法保護區。出借人請求按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。從24%到36%的範圍是壹個自然債務區，如果借款人自願支付，它也是有效的。約定36%以上的利息為高息無效區，超出部分無效。
4.合法資質和經營場所。投資理財時，需要查看理財公司是否有正規合法的經營場所，是否有工商行政管理部門頒發的營業執照和銀行業監督管理機構頒發的金融許可證，確保理財在合法合規的流程中進行。
5.合法的合同簽署人。需要仔細審查營銷人員是否與財富管理公司存在合法有效的勞動人事關系，是否可以代表公司簽署民事合同。需要提前確認客戶經理推銷的理財產品屬於銀行自己的產品還是其他公司的產品。
6.合法支付方式。付款時，必須將錢支付到合同另壹方的賬戶上，並保留憑證。不要向營銷人員指定的第三方個人賬戶付款。