在數字時代，“私域”壹詞被引入金融機構，以維護客戶的感受。在金融行業，客戶的交易周期更長，單價更高。因此，理財師在面對客戶時，不應將所有客戶視為冰冷的數字，而應與客戶建立情感鏈接，以管理自己的客戶關系。
避免將客戶作為流量來運營的概念。
壹般來說，沒有客戶希望被當作流量。當理財師把客戶當作流量或私人流量時，本質上是來自甲方的思維或日常工作的更方便的表達，經過長時間的思考，理財師的思維難免會出現偏差。
要想管理好自己的客戶池，理財師首先要避免這種心理:把客戶當流量。每個客戶都是壹個特定的人，他們在自己生活中對應的角色可能包括父母、孩子、老師、學生、企業家、公司員工等。每個角色都有個性、情感、特點和自己的需求。在服務客戶的過程中，理財師需要將每個客戶在現實生活中的身份和職業帶入，然後結合不同客戶的實際訴求為其匹配適合的金融產品，從而做好客戶維護工作。
理財師為客戶提供的本質是服務。
理財規劃師必須明白，我們提供的本質是服務，換句話說，服務是作為產品提供給客戶的。如果在與客戶溝通的過程中，理財師只將客戶視為流量，理財師與客戶之間的關系就會變得相對簡單，並且很容易陷入簡單的利率或價格比較。
因此，當財務規劃師明白他們對客戶意味著什麽時，他們應該結合自己的專業技能和專業精神來做他們的基本工作:服務。當然，這裏的服務遠不止客戶簽單前理財師應該做的事情。同時還包括客戶成功簽單後的售後工作，包括及時將市場動態同步給客戶，以及壹些重大節假日的貼心問候，讓客戶感受到自己時刻被關註，形成情感鏈接，可以帶來更好的客戶關系，更好地管理客戶。
面對每壹個不同的顧客。理財師應不斷與客戶建立並運營長期、可持續、有溫度的鏈接，尤其是在周期較長、需要客戶長期持續投入的金融行業。只有在服務客戶的過程中，理財師才能與客戶成為朋友和合作夥伴，他們才能長期經營自己的客戶關系。
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