在大多數人眼裏，理財師是在和錢打交道，看起來光鮮亮麗、輕松簡單，實則不然。作為壹名理財規劃師，如果妳只向客戶推薦產品而不為客戶增值和保值，或者妳對客戶足夠熱情但缺乏壹定的專業知識，以上所有這些都會使妳被競爭激烈的市場淘汰。怎樣做才能成為經得起市場和客戶考驗的理財規劃師？
常規投資產品的清晰分類
金融市場紛繁復雜，投資分類和維度也更加多元，從底層資產、發行交易市場、認購渠道、流動性屬性到風險類型、募資標的、投資策略等等。從這些尚未完全開發的分類方法來看，別說我們的投資者是否能正確理解它們，作為初入行業的理財規劃師，他們也會壹頭霧水。
為了給用戶提供更好的服務，壹個優秀的理財師最應該做的就是根據上面的分類在腦海中繪制壹個清晰的圖表，然後根據圖表提供相應的服務。這樣，不僅理財師在服務上可以明確，而且投資者在理解上也不會有困難。
客觀地解釋自己的事業
理財師這個崗位本身就有銷售的性質，難免會出現表述不夠客觀的情況。這個時候，理財師的個人職業素養是否專業就顯得非常重要。
如果理財師沒有專業合理的投資邏輯，為了完成業績考核而向用戶提出不恰當的投資建議，則容易導致客戶投入的資金打水漂的情況；相應地，作為壹名專業的理財規劃師，在選擇產品時應該以挑剔的精神尋找產品，使您選擇的產品經得起市場和客戶的考驗。當然，這也是對理財師綜合專業能力的壹大考驗，需要長期的學習和探索才能找到經得起市場和客戶推敲的產品。
全面提高和拓展非自身業務的學習
無論銀行還是理財公司，都有自己的主版塊、拳頭產品、特色版塊等。當財富管理經理在銀行或財富管理公司工作時，妳必須對單位的業務了如指掌，妳可以回答客戶的任何問題。但如果在與用戶溝通的過程中，出現了超出公司服務範圍的業務，妳還能為客戶提出合理的建議嗎？
因此，作為壹名理財規劃師，除了了解自己的業務外，還應不斷擴大覆蓋面，了解更多尚未掌握的其他知識，以便更好地為客戶服務。
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