壹、體現專業性。
理財經理需學習保險的專業知識，熟悉產品，站在客戶角度做家庭整體資產的配置。
二、篩選目標客戶。
客戶質量決定保險銷售的成敗，應選擇有經濟能力、有決定權、容易接近的客戶，以女性客戶為主。每個階段多鎖定幾位客戶，會提高成功率。
三、找到切入點。
切入點可以是責任心和愛心，可以是未來的遺產稅問題，也可以是在不確定的未來定制了壹份確定的收益，保障了客戶未來生活無憂。
四、預設未來收益。
客戶在銀行大多配置了固定收益類產品，可以預算客戶每年的固定收益，建議用收益來做保險的配置，客戶會更加容易接受。
五、多渠道傳遞資訊。
跟蹤過程中可發郵件、發短信，最好將客戶加入微信朋友圈，很多客戶喜歡玩微信，小招將保險的理念或與保險相關的熱點話題發在朋友圈裏，自己也購買，有切身體驗。客戶可能會被潛移默化，慢慢接受。
六、不要急於求成。
如果客戶接受保險觀念，還需考慮的，不要電話催著來辦理，只要持續不斷的跟蹤，多創造接觸機會，不經意的試探客戶的想法就可以了。壹般在客戶表示要考慮後需要2-3個月才能下單。
七、貼心的服務。
因客戶而變，這位客戶是公務員，只有中午有空，每次小招放棄中午的休息時間等她來，多次接觸後建立了很好的感情基礎。
八、不放棄曾拒絕的客戶。
這位客戶曾在壹年前拒絕配置保險產品，但當取得客戶的信任後，同樣的產品也願意接受，可以在不同的時間再次營銷，也許客戶拒絕的並不是產品本身，而是對我們不夠信任。