銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。
銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。
1、立金銀行培訓中心為國內眾多銀行提供銀行網點優質服務培訓，很多培訓起到了極好的效果。為此，我們總結了相關培訓資料，並重點以中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行、中國光大銀行、招商銀行等作為參考樣本，編寫了本系列叢書。中國大部分商業銀行的網點普遍重視公司業務開拓及公司業務營銷，卻忽略了對營業網點服務方面的變革和提升，忽略了網點對客戶服務所起到的主渠道和主戰場的重要作用。實際上，銀行櫃臺接觸的客戶更多，有更多的銷售機會。
2、銀行新推的金融產品越多，營業網點的工作壓力和工作量就會越大。現在幾乎每天各商業銀行都有大量客戶到營業網點中辦理各種業務，銀行網點經常人滿為患，客戶類型十分廣泛，有辦理中間業務的，有大額存款的，也有應急取款的，等等。每個客戶都希望馬上辦理完自己的業務，那麽銀行該如何滿足這些客戶的要求呢？這些客戶中壹定有銀行所期望的潛在的大客戶或優質客戶，而這些大客戶或優質客戶在自助銀行、網上銀行和電話銀行中是不易被發現的，他們潛在地需要銀行提供更關切、更周到的人性化服務，而不是僅滿足於冷冰冰的現代化設備服務。因此，銀行的營業網點不僅僅是提供服務的渠道，更是銀行進行營銷的主要場所。