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理財經理工作內容

銀行客戶經理的工作職責:1、通過集中商業銀行內部各種可用資源,向目標客戶大力營銷金融產品,提供優質金融服務,搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。2、執行銀行戰略決策和產品創新,實現銀行整體發展戰略與目標。3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務,並且負責維護與銀行客戶之間的關系。銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施,並直接服務於客戶的專業技術人員(銀行作為特殊的企業,其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員)。該崗位的服務對象的行業具有多樣性,客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。

擴展資料:

銀行客戶經理考核流程:第壹步:申請崗位能力考核,個人相關資料經審核通過後參加統壹培訓(不少於40個課時);第二步:參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核;第三步:參加考核之後20個工作日內,公布成績;第四步:成績合格後獲取相應級別的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書(參加考核後30個工作日)。銀行客戶經理證書頒發:(壹)、頒證機構簡介考試合格者,由人力資源和社會保障部教育培訓中心統壹頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》;同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》(二)、證書頒發:說明:欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書,除符合申報資格外,必須參加培訓及考試且成績合格,方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統壹頒發,頒發時間為考試後三十個工作日。(三)、證書實行全國統壹編號,在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理(BCM)官方網站進行查詢。