篇壹：
可從兩個方面來回答這個問題，壹是普遍來說作為銀行的理財客戶經理，要如何為客戶做好資產配置，二是針對這個案例問題回答。首先，作為銀行的理財客戶經理，為客戶做資產配置工作的步驟大致分為以下幾點：1 理解並明確客戶的資產配置目標客戶經理須通過深入的溝通，了解客戶較全面的信息，包括投資與非投資信息(家庭、企業)，評價和審度客戶的風險承受能力和偏好，並與客戶壹同對投資組合未來的長期投資預期達成合理的***識。2 構建資產配置戰略與戰術資產配置戰略，是指客戶未來較長時間跨度內(壹般3-5年)需要維持的資產組合形態。資產組合的形態，體現為各類資產的配置比例，其變化相對不頻繁，即使有波動，也是在壹個相應的範圍內調整。舉例來說，對於壹個相對保守的客戶，那麽他的大類資產比例中，固定收益類的資產就要占據絕大多數，達到60%甚至以上。那在未來的資產配置比例調整中，固收類無論如何調整，仍然是在組合中占據壹半以上的比例。資產配置戰術，體現為較短時間跨度內(壹般3-6個月)，各類資產的配置比例在壹個區間內波動。波動的原因主要是基於對市場的判斷進行適度的擇時或倉位選擇，目的在於增強短期收益，是對戰略的補充。如，對於壹個穩健的客戶，我們給予的權益類大類配置比例為30%，但是對於未來半年內如果對於權益市場相對看好，那麽可以把客戶的權益類配比適當提高至35%甚至40%，以幫助客戶在未來半年內獲取更多的權益類市場的投資收益。3 投資工具與產品運用了解客戶的配置目標，制定各大類比例這些都是前提工作，但是落地到具體的配置就是具體的工具和產品運用。這個各家銀行的理財工具供應種類應該不盡相同。若要做資產配置，盡量選擇壹些產品平臺較為全面的機構比較合理，如零售發展領先的幾家股份制銀行，或者壹些發展較為全面的三方機構。在這類平臺上，由於產品供應種類齊全，客戶經理專業度更高，也更利於做更全面科學的資產配置，而不是配置單壹的理財或者固收產品。據了解，壹些零售發展較快的股份制銀行，會在具體產品內部做進壹步劃分，比如在同是權益類的產品裏面做進壹步的細分，以根據客戶的風險偏好來匹配相應風格的產品，同時在權益類內部也會做壹個風格分散，以達到分散風險的目的。這種更為細致的資產配置也是在投資工具與產品選擇方面非常科學和先進的做法。4 資產組合檢視與再調整對於客戶的資產配置並非壹蹴而就，定期需要對客戶的持倉組合做檢視，壹方面檢視客戶的基本情況、投資要素、風險偏好、資產配置目標是否有變化，另壹方面結合市場的情況對於組合的配置比例和具體產品選擇做進壹步的調整。以上即為作為壹個專業負責的客戶經理，在面向客戶做資產配置時應當考慮的幾個步驟。針對上述案例提出的問題，既然客戶的總資產有幾千萬，只是先拿出來100萬給妳做配置，那麽建議以客戶總資產做壹個持倉組合建議書，向客戶傳達資產配置方法和理念，展現專業判斷。對於目前剛剛轉進來的這100萬，做好打底的資產配置，先以固定收益類配置為主，同時做好客戶服務，贏得客戶信任，再不斷完善該客戶在這裏的資產配置組合。
篇二：
我支行於四季度進行了壹次全面的客戶滿意度調查，調查結果顯示，我支行的客戶滿意度在整個南京分行排名靠後，我仔細研究了本支行的調查問卷，從客戶服務主任、理財經理、儲蓄櫃員這三個方面進行了分析
首先是客戶服務主任方面：客戶服務主任能夠禮貌問候客戶，主動詢問客戶的業務需求，並且幫助客戶取號，但是這種服務主動性壹般局限於不忙的情況下，在廳堂內人流量較大的情況下，客戶服務主任可能會在客觀情況下應接不暇，在某種程度上可能只專註於解答個別客戶的問題並沒有關註到大廳內所有客戶，從而對某些客戶的服務稍有疏忽，在意識到這個問題之後，我們支行會對自身的服務進行整改，希望能夠應對各種突發情況，更加全面，更加成熟地面對客戶，服務客戶。。
其次是理財經理，客戶對我們支行的理財經理總體印象普遍較好，理財經理在規範化服務方面能夠做到起身迎接、點頭示意。且態度熱情，較好地與客戶溝通交流，並結合客戶的理財需求，運用自己的理財專業知識，對客戶進行業務評估，給予客戶專業及合理的理財建議。這壹方面，我們要 保持北西支行得到的客戶的肯定，爭取努力做得更好。
最後是儲蓄櫃員，客戶對櫃員總體來說是比較滿意的，服務上沒有什麽問題，流程規範態度也比較好，相對於電話、網銀、自助設備來說，在櫃臺辦理業務是最為放心的，然而現在客戶對於櫃臺最大的期許在於提高辦理業務的效率，事實上櫃員辦理業務的速度也受到硬件方面的影響，但是在這方面的問題儲蓄櫃員有提高的渠道和方法，作為支行的大堂經理，我對客戶的安撫工作以及分流工作也是十分重要的，我們也進行了溝通和討論，希望在今後的服務工作中，可以更好的配合。
四季度《客戶意見簿》上客戶的意見肯定了我們的優質服務，但是提出了壹些硬件設備上的不足，當然在客戶提出之後我們立刻進行了檢查和整改以及反饋，客戶也曾對招商銀行和我們銀行進行了比較，提出向招商銀行學習的意見，我也到招商銀行辦理了業務，發現了值得我們學習的地方，比如大堂經理對於等待的客戶有較多的溝通，櫃員方面會有?十分鐘之內幫您完成業務?這樣的溫馨提示等等，總的來說，還是有收獲的。
服務工作需要堅持、配合，我會在以後的工作中持之以恒，和理財經理、儲蓄櫃員做好配合的工作，希望我們支行的服務會做的更好，得到更多人的肯定!
?