第壹部分，業績與凈值，主要展示基金的收益表現。
第二部分，產品檔案，包括基金經理、基金持倉等等。
第三部分，交易規則，包括交易確認時間、費率等。
壹。業績和凈值
1性能
又稱收入績效、收入曲線等。，它顯示了基金的歷史收益。壹般來說會用折線圖直觀展示。
大多數基金的回報曲線將與另壹條曲線——“滬深300”進行比較。
什麽是滬深300？
大家還記得我們講過的指數基金嗎（傳送門:基金基本分類）？除非有問題，這裏指的是滬深300指數，它是由壹些數列算法編制的，最能代表a股的表現，因此被用作投資業績的評價標準。
為什麽要拿基金的盈虧和滬深300指數做比較？
這是因為投資不僅取決於絕對收益，還取決於相對收益。
例如，A基金在2065，438+07年增加了65，438+05%。它表現好嗎？像往常壹樣，還不錯，對吧？
但如果同期滬深300指數上漲30%，也就是基金跑輸大盤近100%，妳還覺得它好嗎？
因此，絕對收益表現+相對收益表現更能客觀地展現基金業績。
2.凈值
凈值是多少？
許多初學者認為凈值是每個單位基金的價格。不僅如此，凈值實際上顯示了壹只基金的歷史收益。怎麽理解呢？
所有基金的默認初始單位凈值為1，然後凈值隨著業績變化而變化。假設上漲20%，凈值從1上漲到1.2。
那不就是壹只當前單位凈值為2.4的基金，也就是說成立以來累計上漲了140%嗎？
不是全部。
（1）單位凈值對累計凈值
在壹些app的基金明細中，可能會有兩個指標:單位凈值和累計凈值。而且有些基金的凈值不同。
我們知道，單位凈值是每1份單位基金的價值。
累計凈值是什麽意思？
其實就是單位凈值加上歷史上所有的分紅。
壹般來說，基金的累計凈值就是單位凈值，除非基金已經進行了分紅或拆分。
股息:
也就是說，基金的收益將以現金或基金份額的形式分配給妳。如果妳原本持有某基金100份，而當日凈值為1.2元，且某基金分紅，每份分紅0.2元，那麽妳最終可以從20元開始獲得分紅，對應的基金凈值將變為1元，而累計凈值不變，仍為1.2元。
分割:
壹只基金拆分時，原凈值為2元，1份分成2份。拆分後凈值變為1元，累計凈值仍為2元。
這是壹道簡單的算術題。如果妳不懂，請問妳的小學體育老師。
②凈值的估算
我終於明白了單位凈值和累計凈值。為什麽要有凈值估算？
這實際上涉及到基金的清算。
我們知道，壹只股價為10元的股票，如果當天上漲5%，就會實時變成10.5元。
但基金凈值不會隨著市場實時變化。為什麽？
這是因為壹只基金包含大量不同的標的，因此統計需要時間。因此，基金公司會在每日收盤後進行清算，壹般會在夜間給出最新凈值。