條理清晰的常規投資產品分類
金融市場紛繁復雜，投資分類和維度更是多種多樣，從底層資產、發行交易市場、認購渠道、流動性屬性到風險類型、募資對象、投資策略等等。單單就從這些還未全部展開的分類方式來看，先不說我們的投資者能否正確理解，作為初入行的理財師同樣也會雲裏霧裏。
為了更好地為用戶提供服務，優秀的理財師最應該做的就是根據以上這些分類，在自己的腦海中畫出壹張清晰的圖表，然後根據圖表再去提供相對應的服務，這樣壹來，不僅理財師在服務時能條理清晰，投資者也不會出現理解吃力的情況。
客觀解讀自身業務
理財師這壹崗位本身帶有銷售性質，這就難免造成在表達上出現表達不夠客觀的情況，這時候，理財師個人的職業素養是否專業就很關鍵了。
如果理財師不具備專業合理的投資邏輯、為了完成業績考核向用戶提出並不合適的投資建議等，就很容易造成客戶投資的錢出現打水漂的情況；相應的，作為壹名專業的理財師，在選擇產品時，應該是帶著找茬的精神去找產品，這樣選擇出來的產品，更能經受得住市場和客戶的考驗，當然，這對理財師的綜合專業能力也是壹個不小的考驗，需要長期的學習和摸索，才能找出經得起市場和客戶推敲的產品。
全面提高，擴充非自身業務的學習
無論銀行還是財富管理公司，都有自己的主營板塊、拳頭產品、特色板塊等，當理財經理就職於某壹家銀行或財富管理公司時，妳對於該單位的業務肯定是了如指掌的，客戶的任何提問妳都能對答如流；但是如果在和用戶的溝通過程中，出現超出公司服務範疇的業務時，妳還能遊刃有余的為客戶提出合理的建議嗎？
所以，作為理財師，除了要對自家的業務了然於心，還應該不斷擴充自己的涉獵面，多去了解自己還未掌握的其他知識，以達到更好的服務客戶的目的。