在交叉匯率的組合上，大致上可以分為三種區塊，妳要對交叉匯率更有壹些了解，就要先明白這些不同的區塊，就好像妳操作直匯，會去考慮到其他貨幣的走勢壹樣，這些不同的區塊，會有重疊的部分，這些貨幣如何產生互相影響的變動，我們會在中級般和高級班做另外的講解，在此我們僅就原理來說明：
第壹個區塊是以歐元為首的歐洲貨幣所產生的交叉匯率，如EUR/JPY、EUR/CHF、EUR/SEK、EUR/GBP等等；歐盟與世界各地貿易關系緊密，而且歐元在世界各國的外匯儲備比重上又僅次於美元，加上未來原油市場以歐元計價的比重也將逐步提高，所以歐元的交叉匯率是相當重要的；以歐元為主的交叉匯率，大多最密集的變動時刻，是在北京時間的下午二點至晚上八點，這時剛好是亞盤進入尾聲，美盤尚未開始的時候，在市場缺乏美元的消息時，很多時候都是由交叉匯率的變動，來影響直匯的匯率的。
第二個區塊是與日圓相關的交叉匯率：如EUR/JPY、GBP/JPY、AUD/JPY等等；日本是全球最大的單壹經濟體，日本的經濟力強盛眾所皆知，日本的產品遍布全球，所以日圓的交叉匯率大多都有其研究的價值，很多直匯上的變動，都是受到日圓匯率的影響，由其近兩年套息交易盛行，日圓的低利率，日圓的交叉匯率更牽動了許直匯盤的變化，若妳要研究套息盤的動向，絕對不是單單看壹組日圓對高息貨幣的變動，而是必須同時觀察所有日圓的交叉匯率；日圓的交叉匯率變動時段，遍布亞盤、歐盤與美盤，比較難明確的去判斷單獨波動的交易時段，唯壹值得壹提的是在北京時間早上六點到九點澳洲盤與日本盤剛開的時候，由於紐幣和澳幣的利率是主要交易貨幣裏最高的，而日圓是最低的，而紐澳的數據公布都在此壹時段所以常會有較大的波動產生。
第三個區塊是與英鎊有關的交叉匯率：如EUR/GBP、GBP/CHF、GBP/JPY、GBP/SEK等等；大英帝國是歐洲經濟最強盛的國家，英國遲遲不願加入歐盟，也讓歐元遜色不少，加上英國的北海油田是除了中東以外壹個重要的油品出口國，所以英鎊常常是中東油國喜愛炒作的外匯標地之壹，英鎊在交叉上的變化常常會有出人意表的發展，英鎊的交叉匯率變動大致上有兩個時段，壹個就是歐洲交易時段，另壹個就是歐洲收盤後，北京時間淩晨壹點後，僅剩美盤和中東盤的交易時段，不過第二種的情況近年已經較少見到。
另外有壹種交叉匯率我並沒有將之獨立成壹個區塊，就是以地域性為主的交叉匯率波動，譬如日圓與亞洲貨幣的交叉匯率，或是紐幣與澳幣的交叉匯率，因為這類的波動比較沒有規律性，通常是受到單壹事件影響而產生互動影響，這個部份大家平常就要多多找尋與閱讀各類財經信息了；最後多提的壹點是，如果將來人民幣開放完全浮動，那麽將會出現壹些新的變化，大家值得多去做壹些研究與了解。
交叉匯率與直匯相互的變動關系
當我們在思考交叉匯率和直匯上的變動時，常常會搞不清楚到底是誰影響了誰，有時候是交叉匯率的波動影響了直匯的波動，有時候則是直匯上的波動影響了交叉匯率的波動，這就好像生物界的食物鏈壹樣，並不能說出壹個絕對的標準，只能運用我們經驗的累積，和對各種生態的了解來做為壹個判斷；所以如果妳想要能夠看清匯市的整體變動關系，就不能只看壹張圖，要養成綜觀全局的習慣，慢慢培養出妳對市場的嗅覺，那麽交易就會變得越來越簡單，當交易發生錯誤時，妳也可以更容易的找出錯誤的原因；在這裏我們先僅就直匯與交叉匯率相互的波動影響做壹個基本的說明。
當我們以交叉匯率判斷來進行直匯操作時，其可能發生的排列組合有多種情形，舉例來說，當我們預期EUR/JPY下跌時，要進行EUR或JPY直匯的操作，那麽我們將同時考慮到JPY的變動方向，這兩種貨幣對美元的波動可能為下面幾種狀況
歐元下跌=====日圓上漲
歐元下跌=====日圓持平
歐元下跌=====日圓跌比較少
歐元持平=====日圓上漲
歐元上漲=====日圓漲更多
反之若我們預期EUR/JPY上漲，那麽這兩種貨幣對美元的波動可能為
歐元上漲=====日圓下跌
歐元上漲=====日圓不動
歐元上漲=====日圓漲比較少
歐元持平=====日圓下跌
歐元下跌=====日圓跌更多歐元下跌=====日圓跌更多歐元下跌=====日圓跌更多
在這樣的判斷思維上，如果加入第二組以上的交叉匯率組合來做判斷，譬如再加入GBPJPY的變動思考，那麽將會更為復雜，不過在壹般的操作上意義並不大，又或者說，對於壹般交易者來說會變的過於困難，大家可以多多研究這壹類的排列組合，就會發現其實交叉匯率並沒有想象中的困難，而且對妳的交易有非常的幫助效果。
上述這些交叉匯率的波動型態，常常都會牽制直匯的波動力量與方向，了解這類的排列組合型態並不難，困難的是妳必須從多種的型態裏，判斷出直匯所走的是哪壹組的型態，所以仍要回歸到兩種貨幣的直匯研究，反復推敲，方能找出市場的真正結構 ；在許多時候，我們操作了某些貨幣，卻發現所有貨幣都走同壹個方向，只有我們操作的貨幣不動或著走相反的方向，往往這都是因為交叉匯率在搞怪，近兩年裏，這種狀況最明顯的就屬套息交易了；對於交叉匯率的研究是壹種對了解直匯波動結構的輔助工具，仍是以操作直匯為主，不然就直接操作交叉匯率就好了，反而沒那麽復雜，所以我們應當對交叉匯率有更多的認識跟了解後，千萬不要因噎廢食，在簡單的復雜化之後，莫忘了將復雜的簡單化。