最近，許多騙子壹直盯著那些覺得自己在過去幾年股市的大幅上漲中沒有賺到錢的人。這些陰謀失敗了，因為它們不像過去65，438+00年來最大的龐氏騙局那樣復雜。我們在這裏談論的是伯納德·l·麥道夫和r·艾倫·斯坦福數十億美元的罪行。
這兩家公司在金融危機中倒閉了。現在的區別是龐氏騙局正在崩潰，而金融市場正在飆升。這讓研究龐氏騙局的律師和學者感到擔憂，因為當市場確實回落時，這種趨勢可能只會變得更糟。
斯普林格在紐約州約翰·傑伊刑事司法學院任教，她說在過去的十年裏已經發現了600多起龐氏騙局，她還寫了壹本新書《龐氏騙局的政治:歷史、理論和政策》。
當談到麥道夫的刑期時，她說:“如果他被判150年監禁，為什麽會有人發起龐氏騙局並認為他可以逃脫呢？因為他們認為自己更聰明。”
經營龐氏騙局博客的洛杉磯律師Kathy Bazoian Phelps說，她每個月都會在博客中指出3到10個新的龐氏騙局。她說，“自麥道夫事件以來，這壹趨勢甚至沒有放緩。月復壹月，人們想出各種各樣的主意來騙別人的錢，這讓我感到驚訝。”
這些專家和其他人壹致認為，投資者現在需要關註的是龐氏騙局，而不是單只股票的瘋狂波動。有壹類人已成為騙子的目標:相對富裕和人脈廣泛的投資者，他們對新投資感到好奇，但太忙而無法充分研究它們，或者對穩定的高回報抱有期望但猶豫不決。
斯普林格說，沒有人在賺錢時聯系證券交易委員會或司法部，“當他們不斷獲得非常高的利潤時”。“他們從來沒有說過我掙得太多。這肯定是壹個龐氏騙局。當他們賠錢時，他們會聯系相關部門。或者，奶奶去世後拿不回她的錢，他們會報案。”
仔細想想，龐氏騙局似乎總是顯而易見。20世紀20年代初，查爾斯·龐茲的郵票投資欺詐肯定不是第壹個此類騙局，但眾所周知，這被認為是他的發明。
圖為馬多夫。
斯普林格的書研究了各種騙局、騙子和受害者，並從經濟和法律角度分析了幾十年來人們如何應對這些騙局。她強調，任何投資任何東西的人都需要知道什麽是合法投資，什麽會引起懷疑。
斯普林格說，在她的研究中，她發現大多數龐氏騙局的策劃者都是從朋友和家人開始的，因為這種信任是與生俱來的。其次是禮拜堂。這部分是因為人們與他們建立了聯系。這也是因為人們願意相信他們在崇拜的地方遇到的人與他們有相同的信仰和價值觀。
斯普林格說:“我們認為他們不會想到被利用，因為我們不會利用其他人。
她將這種現象稱為“我就是這樣”綜合癥，適用於任何親和群體，無論是移民社區、鄉村俱樂部還是學校。
“在許多情況下，龐氏騙局的罪犯會用他們賺的錢送他們的孩子去私立學校上學，”施普林格女士說。“在那裏，他們與其他富人聯系在壹起。”
她發現大多數陰謀家是男性，通常年齡較大，他們可以表現出成功的風格。“許多人不信任28歲的人，”她說。“但年齡會讓妳看起來更可信。”
壹般來說，欺詐者在他們計劃的行業中工作過，因此他們對自己正在做的事情有深刻的了解。通常可以找到律師、會計師和註冊經紀人來管理公司。
她說，“在所有龐氏騙局中，罪犯都是非常令人愉快的人，是妳想與之交朋友的人。”
那麽，如何判斷哪些投資值得擔心，以及應該采取哪些安全措施來避免這些投資呢？
關於龐氏騙局的新聞話題已經成熟。目前，這些騙局可能是關於加密貨幣、人工智能和冠狀病毒肺炎-19治療研究的。
“不確定性、金融危機、動蕩和變革的時代助長了欺詐行為，”菲爾普斯說。“這只是描述了我們生活的時代。騙子利用最新消息來剝削人們。”
她見過壹些聲稱能為新冠肺炎開發治療方法的公司的龐氏騙局。
菲爾普斯說:“當心承諾。”
有幾種有效的方法可以避免被騙，盡管它們也有點耗時。這就是為什麽龐氏騙局的受害者跳過盡職調查而信任他們的朋友。很多時候，他們的朋友認識壹個自稱是偉大投資者的人。
第壹步是檢查文檔。所有的龐氏騙局都有偽造的文件。在斯坦福70億美元的龐氏騙局中，核心涉及看似安全但回報異常高的存單。該公司發送了合法的經紀業務報表，包括數百只實際股票，盡管每家公司只有壹兩只股票。
其次，核實管理人員的資格並質疑他們的陳述。斯普林格說，她發現大多數龐氏騙局的策劃者都向政治運動捐款。“然後他們可以和候選人合影，”她說。“妳信任壹個外表成功的人。“
最重要的是，確保妳知道向妳借錢的人在做什麽，以及他為什麽要妳投資。例如，聲稱投資人工智能的欺詐已經變得非常流行，因為它很有趣，看起來有利可圖，而且難以理解。
菲爾普斯說:“每次看到‘專利算法’這個詞，我都會想到欺詐。有人說他們使用的人工智能機器人可以產生20%的固定回報。如果人工智能的回報如此容易產生，他們為什麽要妳的錢？"
妳壹直在從妳的投資中獲得承諾的付款，然後投資計劃被發現是壹個騙局。妳沒有逃脫，當騙局崩潰時，破產法官或聯邦接管人可能會要求妳拿回妳的錢。這個時候爭論妳不知道發生了什麽是沒有意義的。
聖安東尼奧市普爾曼律師事務所的創始人普爾曼說:“對於不知情的受害者，有壹種古老的法律辯護方法，這種方法經常被使用。妳哀嚎、嗚咽、哼哼。這是妳能做的。”
普爾曼非常清楚。在過去的11年裏，他壹直在努力追回斯坦福項目中損失的資金。普爾曼表示，美國最高法院在2020年底駁回了他們的最後壹次上訴，即直接起訴其中壹家保險經紀公司。
“唯壹能賺錢的人是律師，”他說。“投資者每65，438+0美元可以獲得5至6美分的回報。“
然而，有些人會繼續被愚弄。幾年前，普爾曼的壹位客戶在他的辦公室裏說，他每月從1萬美元的投資中獲得1萬美元。當他提供資金的人資金短缺時，他介紹了其他投資者。
”我看著他說，“妳知道這是壹個龐氏騙局嗎？有壹天妳會沒錢嗎？普爾曼說。我的客戶不願意相信我。我試圖向他解釋追回的概念，即有壹天妳的人會申請破產，受托人會讓妳償還他給妳的所有錢。他只是不想聽。"
普爾曼說，從那以後，他就沒有收到過客戶的消息。（加拿大和美國金融）
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作者:馮
編輯:馮