1，了解自己的資金。第壹次面對投資理財的問題，首先要明確自己的資金。例如，同樣的閑置資金，10萬元和1萬元在選擇投資產品和策略時是不同的。
2.了解妳的風險態度。除了財務狀況之外，我們還應該清楚我們對投資風險的態度，即風險偏好。我比較激進，希望獲得更高的收益，能夠承擔更大的風險；還是保守壹點，只要少拿點收益，少承擔點風險。這些情況也會影響妳對理財投資產品的選擇。
3.學會分散投資。分散投資是積累經驗和分散風險的好方法。俗話說，不要把雞蛋放在同壹個籃子裏，只需分散投資。可以分別選擇壹些短期、中期、長期的理財產品。這樣既可以獲得不同投資理財產品的不同收益和投資體驗，又可以分散風險。然後總結選擇適合自己的理財產品。
4.形成自己的投資習慣。比如把自己的資金分成三份，保守投資、穩健投資、高收益投資各占多大比例。
擴展數據:
註意事項:不要進入滿倉的重型場館。
任何財富管理交易最害怕的是投資者突然進入市場，甚至重倉，甚至滿倉進入市場。畢竟，即使是謹慎的投資產品也有壹定的風險。如果我們貿然投入大量資金進行賭博，壹旦其市場價格偏離我們的預期，加倉必然導致巨額虧損，甚至直接引發爆倉。那麽如何正確管理和投資呢？建議牢記輕倉交易原則。如果要入市，盡量先用少量資金試盤，待其走勢符合我們的預期判斷後再逐步加倉，以達到控制風險和擴大收益的雙重目的。