我見過的投資顧問和財務顧問其實都是業務人員，只是為了給客戶壹個好臉色，他們也因此得名。當然，壹些大公司和銀行的財務顧問水平還是很高的。
如果妳是壹個商務人士，妳不需要知道太多的知識。公司會在上崗前進行相關培訓，會給妳相關資料讓妳熟悉，因為投資理財比較寬泛，要看妳公司的性質，比如基金、外匯、私募、保險等。所需的金融知識也不同，金融的基本概念基本了解。每天了解報紙財經版的信息，解釋清楚就行了。基本上都是專業詞匯，在具體的實際應用書中找不到，都是在工作中慢慢學會的。
如果妳是專業的財務顧問，妳基本上是金融或投資專業，所以妳需要更多的知識。妳必須涉獵金融原理、投資、證券投資、外匯、保險、金融風險和數量經濟，因為真正的金融顧問都是由多個產品組合而成的，妳必須非常了解所有產品領域。