1、以產品為中心，當有新的產品時，會有客戶經理聯系合適的客戶推薦其購買，壹般存在於中低端的客戶；
2、以客戶為中心，打造客戶的理財規劃，並關註理財規劃的執行情況，滿足客戶的財務需求，壹般存在於高端客戶，現在能做到這個階段的很少。