理財師在拓展客戶方面需要註意解決三點問題：
1、如何提高客戶觸達率
2、如何提升對客戶的吸引力
3、如何為客戶轉介紹提供動力
而這三點問題的根本問題在當下看來，就是：如何讓客戶不在網點，也能擁有壹個線上的營銷場景。
所以，在理財師想要更好的拓展客戶，必須通過財經新聞，財經相關的營銷內容，金融微店，客戶瀏覽軌跡，客戶財經偏好等，構建賺屬於自己的，符合客戶偏好的線上營銷場景。