1、根據屬地監管原則，應先向銀保監會在當地的派出機構提出。投訴應以書面形式進行，並詳述投訴事件及性質、訴求、投訴人姓名以及聯絡方法。壹定要有原始資料。壹般來說，口述形式或匿名投訴銀保監會都不便受理。
2、在處理投訴的時候，銀保監會對所有投訴都絕對保密，只會在處理投訴的過程中向有關銀行保險透露其中的細節。
3、銀保監會收到投訴後：銀監會會把投訴轉發有關銀行、保險公司處理，並要求其迅速調查及直接回復投訴人。如果投訴事件重大，銀監會也會要求其對投訴事件作出詳盡解釋及回應。