理財顧問更需要站在客戶的角度，幫助客戶分析並幫助客戶配置適合公司的產品。推銷員強調的是盲目銷售公司的產品。具體來說，它因公司的業務範圍、員工素質和公司規模而異。有些公司雖然名為財務顧問，但實際上是推銷員，幫助客戶合理理財的成分很少。但是，壹些公司會越來越像財務顧問，因為他們的業務範圍廣，規模大。但在中國，真正的理財顧問很少。
財務顧問的主要任務是發掘潛在客戶，分析客戶狀況，了解客戶需求，並從專業的財務角度為客戶提供可靠可行的解決方案。