理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是AFP，CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。
如果從服務對象上來釋義，政府代表“公”，那麽，除政府以外的機構或個人都可以算作是“私”，都是私人銀行服務的對象。
在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的壹種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於壹般的存款、貸款業務。
這種富豪型客戶的***同特點是：註重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每壹筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的壹般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。
所以，“私”的涵義體現了專職財富管理顧問提供的壹對壹服務，以及產品組合的個性化。