1.客戶的風險偏好:客戶是喜歡冒險、中立還是厭惡風險？
2.客戶的風險意識:客戶的認知能力、個人生活經歷和知識結構等。
3.客戶的實際風險承受能力:客戶處於個人生命周期、財富積累、收入水平等階段。
擴展數據:
財務管理風險
1，投資市場風險的普遍性。在投資市場中，從市場趨勢的分析來看，幾乎涉及投資品種的所有方面，如投資計劃、投資組合、投資品種選擇、投資風險控制、資金配置、資金管理以及壹些不可抗拒因素導致的風險。
2.投資市場風險的客觀性。投資市場中的風險都是由不確定因素引起的，這些不確定因素是客觀的，因為它們不受投資者的主觀控制。不控制投資的各個方面，投資者就無法預測影響投資市場價格的未來變化。
3.投資市場風險的可預見性。雖然投資市場風險不受投資者的主觀控制，但它在某種程度上是可以預測的。投資者只要對投資市場的狀況和大致趨勢進行詳細有效的分析，就可以預測其風險。