1、充分了解客戶需求：理財經理需要通過與客戶的溝通了解他們的投資需求、風險承受能力、收益預期等方面的信息，以便能夠更好地為客戶提供個性化的產品推薦。
2、做好產品介紹：理財經理需要對銀行的理財產品進行充分的了解，包括投資標的、風險等級、收益預期、購買方式、提前贖回規則等方面的信息，並能夠清晰地向客戶介紹。