基金中的單位凈值和累計凈值是什麽意思？

基金單位資產凈值是指每個基金單位所代表的基金資產凈值。基金單位資產凈值=(基金資產-基金負債)/基金份額。\x0d\基金單位累計凈值是指自基金成立以來，不考慮歷次分紅的單位資產凈值。等於基金當前資產凈值，加上自基金成立以來累計分配的紅利金額，反映基金自成立之日起連續期間的資產增值情況。累計單位凈值=基金成立後的單位凈值+累計單位分紅金額。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值的未來增長才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低不僅受基金經理管理能力的影響，還受其他諸多因素的影響。\x0d\\x0d\投資者申購、贖回基金份額時，定價依據為申請申購、贖回當日的基金份額資產凈值。\ x0d \ x0d \基金認購的計算公式為:認購費=認購金額×認購費率。凈認購金額=認購金額-認購費用+自認購日至基金成立日的利息認購份額。\x0d\基金認購的計算公式為:認購費=認購金額×認購費率。認購份額=(認購金額-認購費用)÷申請日的基金單位凈值。\x0d\基金贖回的計算公式為:贖回費=贖回份額×贖回日基金單位凈值×贖回費率。