在為客戶進行資產配置和產品組合前，不能壹味地從產品出發，而不顧客戶的實際情況，為客戶推薦認為收益好的產品，應與客戶進行深入全面的溝通並盡可能了解全面、清晰的信息，尤其是客戶的年齡、學歷、家庭結構、職業職位、收入狀況、理財目標、理財任務、風險偏好、投資經驗、資產結構、性格喜好等，了解這些個人基本情況是進行客戶資產配置的基礎與前提。