1.理財產品的表現可能不如預期，未來可能會越來越差。這個時候，勸客戶盡快離開比較好。
2.理財產品的表現遠超預期顯示。此時，理財經理覺得後期增長可能會停滯，並說服客戶沈澱下來。
3.銀行的績效考核目標壓力有點大。此時客戶原有的理財產品已經過了考核期，為了完成自己的考核目標，不得不說服客戶進行新的選擇。