個人理財課程2015改版，內容變化較大。本課程面向商業銀行個人理財人員，尤其是銀行理財產品銷售和初級理財顧問。知識體系涵蓋經濟學、金融學、市場營銷、管理學、會計學、法學等多個學科。是壹門註重實踐技能培養的綜合性、實踐性課程，要求考生的知識體系全面、實用。
而且初級課程《個人理財》的特點是內容抽象，公式多，不易理解，理論知識含量高。要求考生有很強的理解和計算能力。考生要重點理解，記公式，反復做題，結合老師的課程進行總結思考。
二、試題:全部為客觀題，包括單項選擇題(90題)、多項選擇題(40題)、判斷題(15題)。考試采取閉卷機考形式，時間120分鐘，題庫隨機抽題。滿分100，60分以上視為合格。結合多年經驗，各章節分數預測如下: