壹些財務顧問是註冊投資顧問(RIA)，這意味著他們遵守為保護投資者而建立的高信任標準。信任標準要求顧問無論如何都要把客戶的最大利益放在第壹位。
非受托顧問遵守不太嚴格的標準，稱為適用性標準。這意味著他們提供的任何投資都必須適合客戶，盡管可能不符合他們的最佳利益。