頭寸即資本，是指銀行目前所有可用資金的總和。主要包括存放在中央銀行的超額準備金、同業結算凈額、銀行存款和現金。倉位管理的目標是在保證流動性的前提下，盡可能減少倉位占用，避免資金閑置浪費。
職位，也被稱為“頭襯”，意思是金錢，這是金融界和商界的壹個流行術語。如果銀行在當天的所有收支中收入超過支出，則稱為“多頭寸”，如果支出超過收入，則稱為“空頭頭寸”。
預測這種頭寸的數量和數目的行為稱為“滾動頭寸”。試圖到處轉移資金的行為被稱為“倉位調整”如果暫時未使用的資金大於所需金額，則稱為“寬松倉位”，如果所需資金大於閑置金額，則稱為“緊縮倉位”。