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成立以來年化和業績比較基準有什麽區別

對於各類理財產品,我們常常會根據它成立以來的年化收益率看它的收益情況,但與此同時,業績比較基準也是我們衡量其預估收益的壹種方式,那麽成立以來年化和業績比較基準有什麽區別?

成立以來年化和業績比較基準有什麽區別?

1基金年化收益率=(收益/本金)/(投資天數/365天)×100%,成立以來年化就是指理財產品成立以來獲得的收益率換算成年化收益率。

2基金業績基準主要用於凈值型理財產品,是根據產品往期業績表現,或同類型產品歷史業績,而計算出來的投資者可能獲得的預估收益。基金業績比較基準是衡量基金業績相對回報的壹個重要指標,也從側面反映了基金經理的投資水平。

簡單說,基金業績基準就相當於理財產品未來收益的“小目標”和“及格線”,如果超過了就優秀,達不到就代表還需繼續努力。

從長遠投資的角度來說,業績基準比七日年化要靠譜。因為這是金融機構根據產品投資情況評估得出的年化收益率目標。但需要註意的是,很多理財產品的年化收益率並不能達到業績比較基準,所以說,業績比較基準也僅僅是作為壹個參考。

總的來說,成立以來年化是根據以往數據計算得出的年化收益率,相當於是歷史業績,而基金業績比較基準則是金融機構制定的未來預期小目標,二者都具有參考價值。