大多數理財經理都非常清楚客戶在銀行的資金狀況和理財產品，包括理財代碼。這些都很正常，但他們不會在公共場合說出來。對於理財經理來說，這是非常基本的信息，因此無需大驚小怪。
實際上，理財經理主要完成理財產品的日常交易；跟蹤政策、市場和風險的變化；及時提供投資建議；為客戶制定理財和投資計劃；向客戶推廣公司產品；為客戶解答理財方面的問題；撰寫投資策略報告和投資組合報告；研究、設計和實施各種投資策略。