銀行監督局。國家隊銀行理財從業人員有嚴格要求，特別是參加過理財資格認證的員工，都要遵守相關準則的，只要按照準則辦事，就不會出現自身需要負擔的責任。
壹般來說客戶理財經理是為客戶制定理財、投資計劃的。發達國家的專業理財師會根據不同家庭特有的財產特點來為客戶量身訂做投資和保值方案。
但中國目前的理財經理叫得比較好聽，其實就是向客戶推銷理財產品的，比如保險、基金中的壹些產品。