怎樣做好投資理財經理

與客戶建立良好關系的目的是銷售我們的理財產品,而銷售並不能單純理解為買與賣的關系,不同的客戶對商品有不同的需求,因此,有人說“顧客真正購買的不是商品,而是解決問題的辦法”。理財經理要分析客戶,更要分析產品,根據不同客戶的偏好采取不同的方式進行推銷,激發客戶的興趣點,提升銷售的成功

率。

推銷產品的不同方式 (壹)開門見山式

這種方式比較適合關系較為融洽的客戶,是在壹種互相信任的基礎上進行的。

1.當客戶發現原產品的性能有缺陷時,直接推薦其他替代產品。

2.原產品不能給客戶帶來方便和利益時,客戶經理應主動向客戶推薦其他產品。

3.公司新的收益產品推出後,理財經理及時告知客戶,向客戶提出使用建議。

4.直接向客戶推薦產品,要基於誠信的原則,既介紹產品的優勢,也要講明產品中存在的弱點