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理財經理最重要的合規風險是什麽

有人說現在銀行的理財師相當於產品推銷員,對此我不敢茍同。現在的銀行理財產品相對於幾年前來說豐富得多,為理財規劃中各種資產配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產品應以滿足資產配置為中心,本質是以客戶需求為核心的營銷,不是以產品銷售為目的而推銷。2007年先後參/加了AFP和CFP的培訓,雖然說,在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規劃中專業程度太高的知識,也難以將所學的保險、稅務、退休、遺產規劃等知識綜合運用到客戶的理財規劃中,因為通常情況下妳難以掌握到客戶的總體財務狀況和全部需求。但是,只要我們具備系統性的理財規劃知識,並在實際工作中有意識的加以運用,不但自己的理財服務水平有質的變化,服務的客戶也會在潛移默化中更新理財的觀念,善莫大焉!

時至今日,銀行理財師依然面對營銷任務的壓力,但我的工作原則是:營銷任務放壹邊,領導壓力需頂祝只有以客戶利益為中心,實實在在為客戶利益著想,建議客戶在做好資產配置的基礎上,實現投資收益的最大化,讓客戶成為理性的投資者,才能使理財成為有源之水、有本之木。其實,客戶利益與銀行長期利益是壹致的