理財經理與傳統的市場銷售有些不同，並不僅僅是把公司的金融產品銷售出去，而更多的是需要提供策略方案，以及做好跟蹤服務。不同的客戶資產現狀也不同，能夠承擔的風險和理財偏好也不同。
因此，理財經理需要通過深度調研，甚至要撰寫投資策略報告、投資組合報告，為客戶量身定制理財投資計劃。平時也需要跟進客戶的資產數據情況，及時向客戶反饋理財方面的問題。
作為理財經理必要的行業知識得有，並且金融市場瞬息萬變，還需要每天不斷地去擴充學習。還有個核心點，理財經理需要站在客戶的角度去看待問題，不能夠隨意推薦理財產品給客戶。