兩者都是為客戶提供金融服務的人員，但是他們的職責是不同的。
理財經理主要負責財富管理，包括存款、理財、基金等，是用錢去獲得最大的安全保障。是隸屬於理財規劃師下的壹個職位，和理財經紀人是同壹個職位的不同稱謂，是專註與金融，收藏等行業的經紀人。
投資顧問則主要負責股票、債券等證券類產品的投資咨詢，投資是用錢去賺錢。是隸屬於投資規劃師下的職位，是壹個大概念，可以是虛擬的行為，譬如寫壹個投資報告，可以是虛擬經濟的，也可以是實體經濟的