客戶經理，主要是營銷人員的角色，在證券公司為客戶銷售理財產品，在銀行為存款銷售銀行基金理財產品，在保險公司銷售保單。也許他們的主要能力是溝通能力、承受失敗的心理能力和良好的觀察能力；
在銀行的金融部門、保險公司的資產管理部門、基金和券商的資產管理和自營部門中，投資經理在這壹群體中的比例可能是最小的，但往往是最重要的。這可能主要是對數字的敏感度，對趨勢的把握，對人脈的處理，這些都很重要。投資需要追求完美的個性；
投行應該是壹個高技能、綜合性的行業，但中國處於賣方市場，所以目前主要是壹個溝通能力（最重要的是如何把自己忽悠進投行部門，贏得主管的信任），然後是處理復雜事情的能力；還有就是能經常出差，身體健康；