1、客戶難找，產品難賣、銷售任務難完成，理財經理除了要維護客戶，還要完成產品銷售等多項任務和指標。
2、理財經理面對的人群多且雜，其中不乏高凈值用戶，這部分用戶本身就有資本，關註行業和市場動態，須更精準的理解客戶需求。