第壹,電話詐騙
1,虛構兒童綁架,利用電話錄音引起家人恐慌,要求家人匯款贖人。
2.冒充親友,以車禍、生病、違規繳費等為由實施詐騙。
3.冒充電信局人員,以電話欠費為名實施詐騙。
4.冒充檢察院、法務部、公司等國家機關工作人員,以受害人涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動為由實施詐騙。
5.冒充稅務人員,以退稅為由要求受害人在銀行ATM機上操作,實施詐騙。
6.謊稱被害人中獎,要求被害人繳納個人所得稅、服務費、手續費實施詐騙。
第二,短信詐騙
1.發短信說受害人銀行卡在異地被刷。事主回電時,不法分子冒充銀行工作人員實施詐騙。
2.通過短信發送銀行賬號、“快速匯款”等信息,欺騙恰好想匯款的受害人。
第三,網絡詐騙
1.在網上發布幫助挑選或購買股票等信息,騙取受害人匯款。
2、發布虛假中獎信息,受害人上網時會發現QQ中獎或網遊中獎,但必須先繳納手續費和個人所得稅,以便不法分子騙取受害人匯款。
電信網絡詐騙的特點
1,作案手法變化快
犯罪分子作案手法層出不窮,想盡辦法編造各種虛假事實實施詐騙。從最初的“中獎”“花錢”等虛假信息,發展到“綁架勒索”“電話欠費”等虛構事實詐騙,甚至冒充電信工作人員、公安民警,欺騙性很強,難以識別。
2.社會危害比較大。
有的人多年積蓄壹夜之間被犯罪分子詐騙,思想包袱沈重。壹些人自殺是因為他們被欺騙,厭倦了這個世界,這給社會治安的管理帶來了很大的壓力。
3.受害群體不特定。
通過梳理分析,受害者按職業分為在校學生、個體老板、下崗工人、農民工、農民;按年齡段分,年輕人、中年人、老年人都占壹定比例。
4.調查很困難。
由於電信詐騙犯罪往往跨地區甚至跨國作案,涉案資金賬戶和受害人遍布全國,區域協作成本高,破案難度大。此外,此類犯罪涉及互聯網、電信、計算機等領域。
此外,銀行具有開戶、銷戶、轉賬、取款便捷的功能優勢,犯罪分子轉移贓款快捷方便,證據固定難度大,追回贓款的可能性小,加大了此類案件的偵查難度。