早在2018 12，山東銀保監局就發現山東國際信托股份有限公司(股票代碼:山東國鑫，股票代碼:01697。HK)的壹個信托計劃存在許多違規行為。目前，山東銀保監局尚未對山東國鑫進行處罰。
山東銀保監局回復，“我局正在與監管發現的其他同質、相似問題合並，相關程序正在依法推進。”至於具體辦理流程，山東銀保監分局非銀部李姓工作人員拒絕回答。
2018 165438+10月19日，本報刊發《投資者指控山東國鑫涉嫌欺詐山東國鑫，不予回應》。文章稱，2014年，山東國鑫推出信托計劃，為房地產項目募集流動資金，但信托到期後無法贖回。調查發現，在信托資金成立當日，借款人以還款的名義將80%以上的信托資金給了山東國鑫，而不是按照協議約定將資金用於項目。此外，山東國鑫沒有向客戶透露壹些隱患。
近日，《第壹財經日報》記者獲得的信息顯示，早在2018和12，山東銀保監局就將上述文章中提到的山東國鑫的問題認定為其違規。
山東銀保監局95號文(2018)寫道，山東銀保監局經核查發現山東國鑫在藍色經濟V信托管理中存在以下問題:
1，向房地產企業發放流動資金貸款；
2.信托貸款資金中，2635萬元實際用於償還山東國鑫最後壹筆信托貸款；
3.信息披露不到位，未向委托人披露借款人天府坊在山東信托辦理的最後壹筆信托資金2330萬元；同時未向委托人披露天府芳芳訴訟、抵押物延期、商家陸續要求退款的情況等5項未披露事項；
4.系統管理不到位，未與中國建設銀行簽訂資金監管協議。
2018年9月，丁女士舉報山東涉嫌違規，山東銀保局於2018年9月受理，並於2018年2月6日回復投資者，山東違規多。
山東銀保監局非銀部工作人員李銳誌回復稱，監管發現其他類似線索，將壹並處理。目前正在按規定推進，具體處罰日期不便透露。
今年6月，有媒體報道，山東銀保監局在2018 165438+10月8日發現山東信托另壹信托計劃存在多項違規行為。山東銀監局指出，山東信托在管理李鴻6號結構化證券投資集合資金信托計劃過程中，未按合同約定全面履行信息披露義務，未按月向受益人發送信托單位凈值書面材料，未向受益人提供托管報告，未按合同約定告知信托利益分配情況， 在信托計劃提前終止、信托財產可能遭受重大損失時，未編制並向受益人披露中期報告，且無法提供相關證據證明已向受益人披露相關信息以及受托人將采取的措施。
山東銀監局表示，山東信托未按照合同約定全面履行信息披露義務，違反了《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《信托公司證券投資信托業務操作指引》等監管規定，目前正在按照相關規定進行處理。